29/03/2019 ZURICH LANCIA LA UNIT CON COPERTURA CASO MORTE
Zurich lancia una nuova polizza unit linked con investimento iniziale a premio unico e con la possibilità di accrescere il capitale con il tempo. La soluzione, che si chiama ZurichPortfolio Extra, dà accesso a una gestione patrimoniale di quattro linee, affidate ad Amundi, Dws, Natixis Im e Rothschild & Co; i target di volatilità, predefiniti, sono tenuti sotto controllo direttamente da Zurich. La scelta può essere effettuata tra le linee guidate Prudente, Extra moderata, Extra bilanciata o Extra dinamica, composte da Oicr combinati tra loro in percentuali variabili; in alternativa, è possibile mixare le scelte e optare per la linea Extra Libera.
Il premio unico minimo iniziale è di 20.000 euro e, come anticipato, può essere rimodulato nel tempo aumentando gradualmente il capitale o con un piano di versamenti programmati. Gli switch tra una linea e l'altra sono liberi. E' possibile ricevere prestazioni periodiche con l’erogazione di una percentuale dei premi versati (fino al 5%) ogni sei o 12 mesi, per una durata di cinque o dieci anni. La soluzione offre anche una copertura caso morte al 100%, da destinare a un beneficiario identificato dal sottoscrittore, esente dalle tasse di successione nei limiti di legge.
Per il resto, si applica la tassazione sui rendimenti finanziari differita al momento della liquidazione.
Enrico Levaggi