25/02/2025 DUE GESTIONI SEPARATE PER IL NUOVO PRODOTTO VITA DI HELVETIA
Helvetia Italia lancia un nuovo prodotto vita rivalutabile a premio unico, il cui capitale è investito in due diverse gestioni separate con ripartizione fissa. Lo comunica lo stesso gruppo sangallese in una nota.
La soluzione, che si chiama Helvetia BiPower, ha durata decennale e punta a offrire rendimenti stabili nel quadro di un investimento diversificato, ma sempre nell'ambito del ramo I.
Le due gestioni separate sono la tradizionale Remunera più, in cui è allocato il 30% dell'investimento, e la nuova formula a fondo utili, denominata HelviPower, a cui è destinato il 70%. Quest'ultima, afferma la nota, è orientata alla sostenibilità sociale e ambientale.
La polizza offre anche un pacchetto gratuito di assistenza, disponibile tutti i giorni 24 ore su 24 e offerto in collaborazione con Axa Partners. La formula comprende anche Eredità protetta, servizio di informazioni su pratiche successorie (compresi il sostegno nella raccolta di documenti e l'affiancamento agli eredi per lo sblocco dei conti correnti); assistenza per eventuale trasferimento della salma e suo rientro dall’estero e viaggio di un familiare per accompagnarla; informazioni per l'organizzazione delle esequie
Al termine del decimo anno, o in caso di decesso durante la durata del contratto, l'offerta promette il riconoscimento del capitale rivalutato annualmente, sulla base dei rendimenti delle due gestioni separate. Previsti anche bonus alla scadenza. Il capitale liquidato ai beneficiari è esente dall’imposta di successione.
Il contratto può essere riscattato in anticipo dopo il primo anno, con l'applicazione delle penali previste dal contratto, che vengono diminuite in caso di gravi malattie, invalidità o non autosufficienza.
Il premio minimo è di 2.500 euro e può essere integrato con versamenti aggiuntivi fino a un cumulo massimo di 5 milioni.
Il rendimento atteso non è stato specificato, per l'assenza di parametri "storici" relativi alla nuova gestione separata HelviPower.