22/03/2016 LYXOR, SOCGEN E REALE GROUP LANCIANO LA UNIT LINKED PROTETTA

Lyxor, Societe Generale e Reale group, hanno messo a fattor comune le rispettive esperienze realizzando Reale quota protetta, la prima polizza Unit linked che investe in un fondo interno investito in Etf e protetto all'80%. La soluzione è stata distribuita fino a oggi nel corso di due finestre temporali ben precise (maggio-giugno 2015 e gennaio-febbraio 2016 e ha raccolto oltre 86 milioni di euro. La polizza è stata collocata attraverso le agenzie di Reale Mutua, e un prodotto analogo, denominato Proattiva, da Italiana assicurazioni. Reale quota protetta è ideata per rendere accessibili le opportunità di crescita offerte dai mercati finanziari anche ai risparmiatori che non sono disposti a esporre i propri capitali a rischi incontrollati. La polizza, infatti, grazie all'investimento nel fondo interno Reale consolida, beneficia di una protezione del capitale, durante tutto il periodo d'investimento, pari all'80% del valore quota più alto raggiunto dal fondo interno stesso. In pratica nel corso del tempo il livello della protezione può eventualmente solo crescere, e mai diminuire. L'innovativo fondo interno in cui è investita la Unit linked 'Reale quota protetta risponde a esigenze d'investimento e, al contempo, di protezione grazie all'apporto delle esperienze di Lyxor e di Societe Generale: investe in un paniere di Etf (principalmente Lyxor Etf) che copre svariate asset class e che vengono selezionate periodicamente da Lyxor in base ad un indicatore sintetico e oggettivo di qualità. Lyxor e Societe Generale hanno affiancato Reale Group con una serie di seminari sul territorio dedicati alle reti di distribuzione coinvolte per garantire un'efficace comprensione dei meccanismi e del relativo fondo interno. 'Reale quota protetta ha una durata di circa sei anni (scadenza 06/07/2022), prevede un premio unico iniziale minimo di 2.500 euro (massimo di 500mila euro) e offre la possibilità di effettuare versamenti successivi, per un minimo di 1.500 euro. Il nuovo prodotto prevede una commissione d'ingresso una tantum pari al 2,40% e una di gestione annua dell'1,75%, compresi i costi della protezione e delle tutele assicurative: in caso di decesso del sottoscrittore, è prevista la liquidazione al beneficiario del valore del fondo, con una maggiorazione legata all'età del sottoscrittore. 'La collaborazione con Reale Group è per noi strategica', spiega Arnaud Linas, Head Etf & Indexing di Lyxor AM èin quanto ci consente di dimostrare come Lyxor, partendo da strumenti semplici ed efficienti come gli Etf, sia in grado di realizzare soluzioni d'investimento estremamente innovative che, grazie alle esperienze del gruppo, coniughino esigenze d' investimento e protezione'. 'Questa collaborazione testimonia la capacità del gruppo Societe Generale di comprendere i bisogni del mondo assicurativo italiano' sostiene Vincenzo Saccente, Co-Head Public Distribution di Societe Generale, 'lavorando insieme a Reale Group, abbiamo identificato una soluzione innovativa per il segmento Unit linked che crea valore per gli assicurati'. 'Reale Mutua è da sempre alla ricerca di soluzioni interessanti per fornire ai propri soci/assicurati delle risposte concrete in fatto di risparmio e sicurezza dei patrimoni', sottolinea invece Luca Filippone, Direttore generale di Reale Mutua, 'questo nuovo prodotto si adatta particolarmente in una situazione di alta volatilità dei mercati e a un perdurante scenario caratterizzato da bassi tassi di interesse'. Per maggiori informazioni visita il sito: www.lyxor.com ti segnaliamo anche il sito: www.realemutua.it e anche il sito: www.societegenerale.com