24/06/2021 ALLEANZA LANCIA "VALORE SOSTENIBILE"
Selezionare gli investimenti secondo i criteri di sostenibilità. E' l'obiettivo della nuova polizza a vita intera lanciata da Alleanza Assicurazioni, compagnia del gruppo Generali.
La soluzione, che si chiama Valore Sostenibile, si è data il compito di scegliere l’80% del portafoglio fra titoli con rating Esg positivo di 3,5 su 5, in linea con quattro obiettivi specificati dall'Agenda 2030 delle Nazioni Unite: lavoro e crescita economica, consumo e produzione responsabili, clima, città e comunità sostenibili.
Nel dettaglio, il 90% del capitale è investito in Linea Obiettivo Futuro, che si compone di un mix di fondi azionari e obbligazionari; come già detto,questi strumenti (l'80% del totale) sono in gran parte selezionati su criteri environmental, social and governance. Queste caratteristiche sono certificate da MainStreet Partners su due caratteristiche: la prima è l'allineamento agli obiettivi dell'Agenda 2030 Onu per lo Sviluppo sostenibile, mentre la seconda è il rating Esg.
Il rimanente è invece investito nella gestione separata Fondo Euro San Giorgio. Le due parti possono essere ribilanciate ogni anno con il meccanismo Remix, a condizione che la percentuale di investimenti sostenibili non scenda sotto l'80%
Il premio unico iniziale, che deve essere versato al momento della sottoscrizione, è di 5.000 euro; questo importo è anche la somma minima per eventuali versamenti aggiuntivi facoltativi, che possono essere effettuati in ogni momento. Il riscatto (totale o parziale) è possibile in ogni momento con una penale, che però non sarà più applicata dal quinto anno in poi.
In caso di decesso, la compagnia garantisce almeno la somma investita dal cliente. E' però possibile abbinare alla soluzione una copertura assicurativa aggiuntiva di cinque anni che prevede un capitale assicurato in caso di morte o lesioni da infortuni, in due versione light o full.