26/10/2023 PASSAGGIO GENERAZIONALE, LE ASSICURAZIONI VITA NON SONO PRONTE

Le compagnie vita stanno vivendo un periodo di transizione senza precedenti a causa del deflusso di asset in gestione, in vista del più grande trasferimento di ricchezza intergenerazionale della storia. Lo evidenzia il World Life Insurance Report 2023, ricerca effettuata dal Capgemini Research Institute basata su 6.775 interviste a clienti assicurativi sopra i 50 anni in 20 paesi,e a circa 200 dirigenti di compagnie in 14 mercati.

In questo momento, gli over 65 controllano il 40% dei patrimoni in gestione, pari a 7.800 miliardi di dollari per le maggiori 40 compagnie vita. Un importo davvero molto grande, che secondo il rapporto potrebbe essere trasferito ai beneficiari entro il 2040.

Una grande sfida per gli assicuratori: secondo il rapporto, soltanto quelli che riusciranno a evolversi, anche dal punto di vista tecnologico, ridurranno al minimo il rischio di perdere la gestione di questi patrimoni, attraverso la conquista della fiducia delle nuove generazioni. Un'impresa tutt'altro che facile, però: solo il 22% degli assicuratori, afferma lo studio, si basa su un modello che mette il cliente al centro, personalizzando molto gli interventi. Per il resto, il "solito" approccio basato sul prodotto che, se renderebbe proibitivo la conservazione dei patrimoni in gestione dopo il passaggio generazionale.